Kao početnik investitor, kako mogu shvatiti razliku između uzajamnih i indeksnih fondova?


Odgovor 1:

Dragi prijatelju,

Indeksni fondovi prema uzajamnim fondovima

Investicije

I indeksni fondovi i uzajamni fondovi obično se sastoje od dionica, obveznica i drugih vrijednosnih papira.

Kao što je navedeno u nazivu, indeksni fondovi fokusiraju se na praćenje dionica koje čine različite indekse poput Nasdaq ili S&P 500.

Stil upravljanja

Jedna od glavnih razlika između indeksnog fonda i uzajamnog fonda (posebno aktivno upravljanog) je njihov stil upravljanja - naime, jesu li aktivni ili pasivni.

Indeksni fondovi su pasivni u upravljanju - što znači da ne aktivno trguju ili ne dodaju ulaganja. Indeksni fondovi automatizirani su za praćenje s referentnim indeksom poput S&P 500, pa njihova kombinacija ulaganja ovisi o temeljnom indeksu.

S druge strane, uzajamni fondovi aktivni su u svom načinu upravljanja - što znači da upravitelji fondova ili analitičari aktivno skupljaju uloge fondova (poput pojedinih dionica, obveznica ili drugih vrijednosnih papira).

Ciljevi

Nadalje, uzajamni i indeksni fondovi obično imaju različite ciljeve ili krajnje ciljeve.

Za indeksne fondove opći je cilj uskladiti prinose referentnog (ili temeljnog) indeksa prije naknade. Dakle, u osnovi, cilj indeksnog fonda je ostvariti isti iznos prinosa kao i referentni indeks umanjen za naknade. Međutim, uzajamni fondovi općenito imaju za cilj nadmašiti prinose uporedivog ili povezanog referentnog indeksa nakon naknada. Ipak, kao upozorenje, ako je tržište nestabilno (što je zasigurno trenutno slučaj), indeksnim fondovima može biti teže izvući sredstva iz trenutka otkaznog stanja s obzirom na indeks zahtjeva "unaprijed obavijesti".

Ipak, cilj indeksnog fonda (da uskladi prinose) omogućuje fondovima da smanje naknade i druge troškove, što dovodi do sljedeće razlike.

cijena

Kao što je spomenuto ranije, uzajamni fondovi koštat će vas više u naknadama (omjer troškova), s naknadama u rasponu od oko 1% do 3% više. S druge strane, indeksni fondovi uglavnom su niži troškovi, s godišnjim naknadama koje se kreću od 0,05% do 0,07% (iako neke mogu biti i malo veće)

Nadam se da će vam ovo pomoći. Sretno….


Odgovor 2:

Pozdrav,

Razlika između indeksnih fondova i uzajamnih fondova

Mnogo uzajamnih fondova naplaćuje naknade do 2%, bez obzira koliko dobar fond. Mogli bi gubiti novac i dalje će vam naplaćivati ​​naknade, dok indeksni fondovi teoretski ne naplaćuju puno naknade. Razgovarajmo malo o onim izborima između njih dvoje.

Uzajamni fondovi obično imaju veće naknade od indeksnih fondova, ali uzajamni fondovi u osnovi čine istu stvar kao indeks. To znači da oboje diverzificiraju vaš portfelj u stotinama dionica.

Indeksni fond vas i dalje diverzificira, ali prati vrlo specifičan indeks.

Zašto ne uložiti samo u indeksne ili uzajamne fondove?

Prvi razlog je taj što vjerojatno nemate dovoljno vremena.

Indeksni fondovi ili uzajamni fondovi odlični su ako:

  • Imajte puno vremena prije nego što vam zatreba novac. Stavite puno novca na račun kako biste ga mogli sakupiti.

Nažalost, ima puno baby boom-a koji nemaju šanse za povrat tržišne stope koji će im omogućiti da se ugodno povuku. Povrati jednostavno nisu dovoljno dobri. To je glavni problem indeksa i uzajamnih fondova.

Gornji grafikon objašnjava razliku između izraza i fondovi uzajamnog fonda.

Za više informacija možete kontaktirati Sharekhan.

Pozdrav


Odgovor 3:

Radi jednostavnosti, indeksni fond je uzajamni fond, ali investira pasivno. To znači da nijedan menadžer ne kupuje i prodaje svaki dan. Fond S&P500 'kupuje' 500 najvećih dionica i s njima samo sjedi. Bit će nekih prilagodbi, ali u osnovi to je to. Budući da nije uključen menadžer, naknade su niske / trebale bi biti niske.

Fond kojim upravljaju je fond gdje menadžeri fonda kupuju gomilu dionica u nadi da njihova određena dionica i određeni stil upravljanja mogu pobijediti pasivni indeksni fond. Može raditi, ali ne baš često. Čak i ako su pobijedili indeksni fond, to ne znači da to mogu učiniti dosljedno. Za sve to naplaćuju veće naknade.

Kao početnik, pogledajte fond s 500 indeksa koji ima vrlo niske naknade.